Як підготуватися
фінансовій компанії
до перевірки регулятора
Ганна Горбенко
Директорка Департаменту комплаєнсу та фінансового моніторингу OTP Bank. Експертка з комплаєнсу, антикорупції та AML/OSINT
Програма курсу
Скачати програмуЧастина
Вступ та рамка семінару
- Навіщо компаніям готуватися до перевірок ще до того, як вони призначені.
- Як мислить регулятор: логіка, орієнтири, сигнали ризику.
- Як змінилася модель нагляду останні роки (тренди, штрафи, риторика).
- Що буде на семінарі: методологія → практика → кейси → чеклісти → розбори.
Країна перевірок: що потрібно розуміти про регулятора
- Види перевірок та механіка їх призначення.
- Що формує профіль ризику компанії в очах регулятора.
- Чому скарги клієнтів — лише 20–30% причин позапланів.
- Які документи та дані регулятор аналізує ще до приходу на перевірку.
- Типові «червоні прапори», що запускають інспекційні дії.
Системна готовність: фундамент компанії
- Архітектура політик і процедур.
- Як виглядає зріла комплаєнс-функція: ролі, відповідальність, RACI.
- Культура документування: що має бути, щоб не «доводити на пальцях».
- Управління ризиками як база: моделі, скоринг, ризик-апетит, регулярний перегляд.
- Внутрішній контроль як постійна підготовка до перевірки, а не разова дія.
Практичний міні-розбір:
- Чому компанії мають 50+ політик, але все одно провалюють перевірку.
- Як побудувати структуру документів так, щоб вона «жила», а не лежала в архіві.
Self-check компанії: внутрішній аудит готовності
- Як провести самооцінку за 7 ключовими блоками:
1. корпоративне управління
2. фінмоніторинг
3. ризики
4. операційні процеси
5. звітність
6. HR та навчання
7. доказова база (evidence)
- Як виявити розриви між тим, що написано в політиках, і тим, що робить бізнес.
- Які «мовчазні» проблеми найчастіше виявляються у фінкомпаній.
- Як оформлювати результати self-check так, щоб це було аргументовано для власників/CEO.
Кейс-розбір:
- Компанія готувалася до перевірки 2 тижні, але регулятор знайшов 12 критичних порушень.
- Що виявив self-check після і як до цього можна було підготуватися.
Блок фінмоніторингу: що реально дивиться регулятор
- Risk Based Approach у реальному виконанні компанії: типові провали.
- Верифікація та аналіз досьє клієнтів.
- Показники, алгоритми, скоринг — чи збігаються з політикою?
- Транзакційний моніторинг: де компанії найчастіше «горять».
- Типові питання та сценарії, з якими приходить регулятор.
Кейс:
- «Ідеальна політика, але регулятор наклав штраф».
- У чому була проблема: evidence, логіка рішень, IT-сліди, людський фактор.
Частина
Частина
Блок ризик-менеджменту: перевірка реальних процесів
- Чи відповідає ризик-модель реальності?
- Як регулятор перевіряє операційні ризики, кредитні, ринкові, комплаєнс-ризики.
- Роль CRO та взаємодія з бізнесом.
- Топ-5 запитань регулятора щодо ризиків.
Розбір кейсу:
- Компанія з гарною звітністю не змогла пояснити свою ризик-модель.
- Наслідки та як насправді потрібно готувати команду.
Документи та комунікація з регулятором
- Які документи мають бути готові 24/7.
- Як структурувати відповіді на запити.
- Принцип «не нашкодити»: чого не можна писати ніколи.
- Транзакційний моніторинг: де компанії найчастіше «горять».
- Типові питання та сценарії, з якими приходить регулятор.
Кейс:
- «Ідеальна політика, але регулятор наклав штраф».
- У чому була проблема: evidence, логіка рішень, IT-сліди, людський фактор.
IT, дані та evidence як основа успішної перевірки
- Чому регулятор зараз значно більше дивиться у дані.
- Як має виглядати доказова база: логи, історія змін, підтвердження рішень.
- Типові IT-помилки, що підводять фінансові компанії.
- Як готувати технічну команду до перевірки.
Кейсу:
- Компанія працювала правильно, але не мала evidence → штраф.
- Як побудувати систему доказів правильно.
Люди й організаційна готовність
- Навчання персоналу: модель, частота, реєстри.
- Чому співробітники часто «завалюють» перевірку.
- Як готувати команду без паніки та формалізму.
- Розбір ролей: хто говорить, хто мовчить, хто веде діалог.
Міні-сценарії:
- Як відповідати на складні питання, коли точно не знаєш відповідь.
- Типові помилки співробітників на зустрічах з регулятором.
Частина
Практичний блок: чеклісти, форми, алгоритми
- Чекліст готовності фінансової компанії (20–25 пунктів).
- Алгоритм самоперевірки перед будь-якою інспекцією.
- Алгоритм комунікації під час перевірки.
- Матриця відповідальності.
- Самооцінка процесів KYC/AML.
Розбір реального кейсу:
- Як один чекліст дозволив компанії пройти перевірку «в нуль».
- Що вони робили і як це повторити.
Великий кейс-розбір (30–40 хв)
Комплексний кейс від А до Я:
- Ситуація: призначена перевірка.
- Як компанія готувалась.
- Де були провали.
- Як реорганізували документи, процеси, рольову модель.
- Як вели комунікацію з регулятором.
- Результат: що працювало, що забрали на майбутнє.
Це може бути основний selling-case, який показує твою експертизу.
Підсумки семінару
- Головні уроки.
- До чого потрібно бути готовими у наступному році.
- 5 базових рекомендацій фінансовим компаніям.
Q&A
Дати та місце проведення
30 січня 2026 року
з 10:00 до 18:00
Готель Дніпро, Конференц-зал “Пектораль”
Вартість участі
ціну уточняйте
Формат проведення
Online та Offline формат участі
Тренінг із практичними сесіями, актуальними кейсами та нетворкінгом у неформальній атмосфері
Реєстрація
Якщо з вами не зв'язалися протягом півгодини, напишіть або зателефонуйте за номером +380 (67) 511-72-65
Доступ до online трансляції курсу
+ надання протягом 2-х місяців доступу до відеоматеріалів заходу
Спікери
Ганна Горбенко
Директорка Департаменту комплаєнсу та фінансового моніторингу OTP Bank. Експертка з комплаєнсу, антикорупції та AML/OSINT
Організатори та партнери
